1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (далее — "Политика AML/KYC") разработана в соответствии с требованиями международного законодательства, включая рекомендации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), а также применимого национального законодательства.
1.2. Политика определяет принципы и процедуры, направленные на предотвращение использования платформы для отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности.
1.3. Все пользователи платформы обязаны соблюдать требования настоящей Политики. Несоблюдение данных требований может повлечь за собой ограничение доступа к сервисам платформы или полное прекращение обслуживания.
2.1. Базовая идентификация: При регистрации все пользователи обязаны предоставить достоверную информацию, включая полное имя, дату рождения, страну резидентства и контактные данные.
2.2. Стандартная верификация: Для выполнения операций свыше установленных лимитов требуется предоставление следующих документов:
2.3. Усиленная проверка: Для клиентов из стран повышенного риска, публичных должностных лиц (PEP) и их близких родственников применяются дополнительные меры проверки, включая выяснение источников происхождения средств.
2.4. Платформа оставляет за собой право запросить дополнительную информацию и документы в любое время для подтверждения законности деятельности клиента.
3.1. Платформа осуществляет постоянный мониторинг всех операций с целью выявления подозрительных транзакций. Автоматизированные системы анализируют паттерны поведения пользователей и выявляют отклонения от нормальной активности.
3.2. Критерии подозрительных операций включают:
3.3. При выявлении подозрительной активности платформа имеет право временно заблокировать операции и запросить дополнительные разъяснения от пользователя.
4.1. Платформа ведет постоянный мониторинг международных санкционных списков, включая списки OFAC, ООН, Европейского союза и других регулирующих органов.
4.2. Пользователи, находящиеся в санкционных списках или связанные с ними, лишаются доступа к платформе. Средства таких пользователей могут быть заморожены в соответствии с требованиями законодательства.
4.3. Платформа не предоставляет услуги резидентам стран, находящихся под всеобъемлющими международными санкциями, а также стран, классифицированных как юрисдикции высокого риска по версии FATF.
4.4. Список ограниченных юрисдикций может изменяться в соответствии с изменениями в международном праве и решениями регулирующих органов.
5.1. Все данные клиентов и записи транзакций хранятся в течение минимум 5 лет с момента закрытия аккаунта или последней транзакции в соответствии с международными стандартами.
5.2. Платформа сотрудничает с компетентными органами и предоставляет необходимую информацию в рамках официальных запросов правоохранительных органов.
5.3. В случае выявления подозрительных операций платформа направляет соответствующие отчеты в службы финансовой разведки применимых юрисдикций.
5.4. Конфиденциальность клиентских данных обеспечивается в соответствии с применимым законодательством о защите персональных данных, за исключением случаев, предусмотренных законом.
6.1. Пользователи обязаны:
6.2. Платформа имеет право:
6.3. Платформа не несет ответственности за убытки, возникшие в результате применения мер AML/KYC, включая блокировку аккаунтов или задержку операций.
7.1. Настоящая Политика может изменяться в соответствии с изменениями в законодательстве и требованиях регулирующих органов. Пользователи уведомляются об изменениях через официальные каналы связи.
7.2. В случае противоречий между языковыми версиями документа приоритет имеет английская версия.
7.3. Вопросы, не урегулированные настоящей Политикой, решаются в соответствии с применимым правом и международными стандартами в сфере противодействия отмыванию доходов.
Дата последнего обновления: 30.09.2025
Контакты для связи: compliance@exbitbot.com